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淘宝基金销量两极分化 高推广成本成掣肘

类别:行业资讯信息来源:网店学堂发布时间:2014-10-27

    一年前,基金公司狂热地想搭上淘宝这辆车;一年后,销量的两极分化让他们逐渐冷静下来,重新思考与淘宝的相处之道。在淘宝不断调整基金业务定位的同时,京东、苏宁等也相继杀入互联网基金战局,纸婚年之后,淘宝与基金公司究竟何去何从?

    2013年10月31日,淘宝网获得证监会出具的无异议函,成为首家为基金销售机构提供辅助服务的第三方电子商务平台。次日,首批17家基金淘宝店正式亮相。

    在基金淘宝店上线一周年之际,中国基金报记者采访多家基金公司发现,对于淘宝这一电商平台,有的公司对淘宝是“真爱”,称“淘宝现在和将来都是我们很重要的电商销售渠道”,有的因为糟糕的销售业绩而心灰意冷,称“未来在淘宝上的投入会维持较低水平”。

    对于未来,多数基金公司表示,不会局限在淘宝上,自有电商平台和多家第三方电商平台的结合是今后的方向。而当下,淘宝与天弘基金的亲密关系,依然是很多基金公司绕不开的心病。

    销量两极分化

    根据淘宝提供的数据,淘宝目前与35家基金公司合作(约占全部基金公司的1/3),上架基金产品约600种,基本是股票基金和偏股的债券基金。基金公司淘宝店铺中,每月股票基金销售额1~3亿元的有3家,几千万元的有13家。

    记者浏览基金理财页面发现,基金销售呈现两极化现象。富国中证军工指数型基金近一月累计购买份数约为1.3亿,而易方达新兴灵活配置、汇添富社会责任、富安达优势等基金月成交记录为零。

    富国基金(博客,微博)表示,一年以来销售额超过4亿元,今年二季度股市上涨之后销售开始爆发,股票基金较畅销,比如富国医疗保健、富国军工、富国城镇发展等。银河基金相关人士告诉中国基金报记者,一年的销售额大约2~3亿元,“权益类较畅销,货币和债券类基金销量一般,基本达到建店初期预期”。

    而沪上某中型基金公司市场部人士则表示:“当时我们主要考虑淘宝的巨大流量,决定上线淘宝店,但是一年下来销售额大约在300多万元,离预期有较大差距。”一位不愿具名的某合资基金公司相关负责人也说:“开店初期货币基金销售较好,目前绩优股票基金销售较好,但销量远未达到预期目标。”

    业内人士分析,在淘宝这样的第三方电商平台销售基金,需要重点考量转换率和流失率这两个指标,“有多少流量能够转化成实际的销售?通过广告营销拉来的客户又能维持多久?”

    一年的合作下来,基金公司对淘宝的态度也呈分化之势。华宝兴业基金认为,淘宝导入的流量确实较大,而且工作人员经验丰富,沟通效率较高。银河基金也表示,这一年来从发展思路和具体执行细节都较满意。

    也有一些基金公司颇有微词,某基金公司电商部门总监告诉记者:“淘宝的推广成本高,尤其是核心广告位投放费用极高,另外,基金类目在整个淘宝中的定位不清,不具有内部竞争力,淘宝给予的流量倾斜也没有实现。”

    绕不开的心病

    2013年6月13日,支付宝联合天弘基金推出余额宝。此后余额宝规模迅速膨胀,让陷入发展困境的公募基金看到了曙光,基金公司们都希望能够利用淘宝巨大的用户流量来带动自己产品的销售业绩,因此纷纷上线基金淘宝店。

    去年10月,距离基金淘宝店即将上线不到一个月之时,阿里巴巴突然斥资11.8亿元入主天弘基金,淘宝与天弘基金升级为“一家人”,这让其它基金公司开始隐隐担忧。

    某基金公司市场部负责人直言不讳地告诉本报记者:“天弘基金是亲生的,其它基金公司都是后养的,你说淘宝会偏谁?”

    而随后淘宝的一系列举动,让这种担心逐步加剧。

    今年7月,阿里巴巴旗下淘宝天猫商城推出分期贷业务,消费者购买天猫部分商品时,可以用余额宝份额作为担保享受延期支付,余额宝对应资金暂时冻结,但收益仍归消费者。有业内人士分析认为,此举是对余额宝的“变相补贴”。淘宝理财负责人邱锦秋则在回复本报记者采访邮件时否认这种说法,“不存在补贴问题,只是余额宝的一个增值服务”。

    此后,淘宝对基金销售收费规则的调整引发更大震动。从10月1日起,淘宝将理财全网基金费率统一为0.3%,这让货币型、理财型基金以及C类基金受到较大冲击,众多货币基金纷纷下架。淘宝方面将此举解释为淘宝理财的定位调整, 淘宝理财未来将专注发展成为权益类理财产品的创新及销售平台。

    基金公司对此看法各异。一家资产管理规模靠前的基金公司电商部门负责人表示:“从淘宝发展战略角度,此行为可以理解。”银河基金表示,因为其淘宝店以销售权益类产品为主,“因此淘宝这次战略安排对公司影响不大。”

    而上述某合资基金公司相关负责人则说:“这一年与淘宝合作,最不满意的地方就是他们处处保护余额宝,让其它公司的货币基金生存空间极大压缩。”该人士还表示,“销售中高收益产品的招财宝平台直接对接余额宝,当然这是出于方便用户的考虑,但从实际效果看,也限制了其它基金的销售。”

    转接数米网?

    对于未来的电商策略,大多数已经在淘宝开店的基金公司表示,会继续观察淘宝的基金销售情况,但不会局限于淘宝,会从公司战略合作层面寻找突破,开拓新平台,另外,也会大力发展自有的电商平台。

    而那些目前没有开设淘宝店的基金公司应该何去何从?或许通过数米基金网接入是一个不错的方法。

    淘宝理财的页面显示,淘宝的合作伙伴除了众多基金公司外,还有数米基金网,这也是其合作的唯一的第三方基金销售机构。事实上,马云间接控股数米基金网。

    2014年10月21日,恒生电子(600570,股吧)发布公告称,马云控股的浙江融信取得了其控股股东恒生集团100%股权,而恒生电子则是数米基金网控股股东。这样,马云就实现了对数米基金网的间接控股。

    记者查阅淘宝理财里的数米基金网页面发现,中欧、华富、宝盈等并未开设淘宝店的基金公司都有产品在这里上架。

    一家尚未在淘宝上开店的基金公司电商部门总监向记者透露,目前公司正在和数米基金网接触,打算通过他们的接口进入到淘宝。“这样成本会大大降低,直接在淘宝开店所需要的技术成本和人力成本都省了,不过,公司主动权会削弱,主推哪个产品自己控制不了。”

    上述业内人士向记者解释,目前没开设淘宝店的基金公司短期内不太可能再去开店,而通过数米基金网接入淘宝,既可以节省成本,又可以获得淘宝的流量导入。“这是一个双赢,基金公司多了一个销售渠道,而数米也减少了客户损耗。但具体效果如何,还有待时间验证。”

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